Firmeza Contávega は、リアルタイムの市場データを収集し、それを企業の流動性プロファイルと相互参照し、最低入金額を必要とせずに定量化されたリスクを含む配分の推奨事項を返します。
デモのみを目的とした値であり、実際の性能や保証された性能とは一致しません。
ポルトガルの中小企業のほとんどは、情報に基づいた選択ではなく、予防策として余剰現金を当座預金に保管しています。問題が資本不足であることはほとんどありません。刻々と変化する市場を監視し、事業の流動性を損なうことなくこの余剰をどこに割り当てるかを安全に決定するための時間とツールが不足しているのです。
Firmeza Contávega は、この余剰を銀行取引明細上の忘れられた残高としてではなく、意思決定システムへの入力として扱うように構築されました。
このプロセスは 3 つの連続したステップに従います。各ステップでは検証可能な出力が生成されるため、最終的な推奨事項は監査可能であり、閉じられたボックスではありません。
このシステムは、短期金融市場の指標、参照レート、過去の流動性シリーズ、および会社の口座の動きのパターンを集約し、短い定期的な間隔でデータセットを更新します。
時系列でトレーニングされた統計モデルは、短期および中期のシナリオを推定し、さまざまなリターンと流動性リスクの軌道に確率を割り当てます。
推奨事項が提示される前に、システムは会社概要によって定義されたエクスポージャー制限を適用し、日常業務に必要な最小限の流動性を損なうシナリオを拒否します。
多くの資金管理ソリューションでは、中小企業を除外した投入額が必要です。 Firmeza Contávega では、大規模なポートフォリオを処理するのと同じ分析エンジンが、推奨の規模を調整するだけで、任意の量の遊休資本に適用されます。
分析と割り当ての推奨事項の受け取りを開始するために必要な最低金額。
統合財務を備えた零細企業から中小企業まで、あらゆる規模の口座に適用できます。
データはコンパクトなモジュールで表示され、すぐに読めるように数値が配置されています。以下の表は、会社に提供されるレポートで使用される比較構造を示しています。
| モダリティ | 流動性へのアクセス | 再評価の頻度 | リスクプロファイル |
|---|---|---|---|
| 現金口座 | 即時 | 再評価なし | ヌル |
| 定期預金 | 条件付き | 成熟時 | 低音 |
| Firmeza Contávega — 動的割り当て | D+1 ～ D+2 | 15分ごと | 低から中程度、選択に応じて |
流動性と頻度の値は、財務上の利益ではなく、システムの機能を表します。収益性は保証されておらず、過去の実績は将来の結果を示すものではありません。
ポルトガルの中小企業によくある 2 つの状況は、分析がどのように具体的な行動に移されるかを示しています。
特定の月に収益が集中している企業は、支出が最も多かった時期以外は余剰現金を維持します。このモデルは、移動履歴に基づいてこれらの間隔を特定し、サプライヤーおよび給与への支払い予定日を考慮した配分枠を提案します。
変動的な資金調達コストにさらされている企業は、参照金利の変化を監視することで恩恵を受けます。このシステムは市場環境の関連する変化を通知し、遊休資本がこうした変動にさらされるのを減らすために配分推奨を調整します。
初期登録では、財務プロファイルに関する基本情報が収集され、モデルの最初の読み取り値が返されます。初期分析にアクセスするためにデポジットは必要ありません。
登録を開始する推定充填時間: 15分未満