葡萄牙的大多数中小企业在经常账户中保留现金盈余是作为预防措施，而不是作为明智的选择。问题很少不是缺乏资本：而是缺乏时间和工具来监控瞬息万变的市场，并在不影响企业流动性的情况下安全地决定将剩余资金分配到哪里。
Firmeza Contávega 的构建是为了将这种盈余视为决策系统的输入，而不是银行对账单上被遗忘的余额。
该过程遵循三个连续的步骤。每个步骤都会产生可验证的输出，因此最终的建议可以进行审核，并且不是一个封闭的盒子。
该系统汇总货币市场指标、参考利率、历史流动性序列和公司账户的变动模式，并定期更新数据集。
在时间序列上训练的统计模型可以估计短期和中期情景，为不同的回报和流动性风险轨迹分配概率。
在提出任何建议之前，系统会应用公司概况定义的风险限额，拒绝损害日常运营所需的最低流动性的情况。
许多现金管理解决方案需要的投入金额不包括小型企业。在 Firmeza Contávega，处理更大投资组合的相同分析引擎适用于任何数量的闲置资本，仅调整建议的规模。
开始接收分析和分配建议所需的最低金额。
适用于任何规模的账户，从微型公司到拥有综合财务的中小企业。
数据以紧凑的模块形式呈现，并排列了数值以便快速阅读。下表说明了向公司提交的报告中使用的比较结构。
| 模态 | 获得流动性 | 重新评估频率 | 风险状况 |
|---|---|---|---|
| 现金账户 | 立即 | 无需重新评估 | 空 |
| 定期存款 | 有条件的 | 成熟时 | 贝斯 |
| Firmeza Contávega — 动态分配 | D+1 至 D+2 | 每15分钟一班 | 低到中等，可根据需要选择 |
流动性和频率值描述了系统的功能，而不是财务回报。不保证盈利，过去的表现并不代表未来的结果。
葡萄牙中小型企业的两种常见情况说明了如何将分析转化为具体行动。
收入集中在某些月份的公司在支出最高的时期之外仍保持现金盈余。该模型根据变动历史确定这些间隔，并提出尊重向供应商付款和工资的预期日期的分配窗口。
面临可变融资成本的公司受益于监控参考利率的变化。该系统会发出市场环境的相关变化信号，并调整配置建议，以减少闲置资金对这些变化的敞口。